去年兩年中，去中心化金融（DeFi）經歷了指數級的增長。在該行業中進行的所有活動中，貨幣存款一直是其中一個最重要的活動之一。
隨著2023年加密貨幣市場的回暖，加密貨幣投資者正在尋求多元化其資產並以交易為替代的方式來增加其持有量並獲得加密貨幣被動收入。
本文內容包括：
快速指南如何進行貨幣存款
選擇一家提供貨幣存款的交易所。
創建並驗證一個免費帳戶。
通過銀行轉賬、Paypal、借記卡或其他支付方式存入資金。
購買以太坊、卡達諾或波場等貨幣進行存款。
通過交易所選擇貨幣存款服務。
貨幣存款獎勵將每月自動分配。
什麼是加密貨幣存款？
加密貨幣存款是將您的貨幣鎖定在平台上並隨著時間的推移獲得利息的過程。
存款是新興權益證明（PoS）技術的核心前提，許多區塊鏈現在正在採用該技術。在PoS中，參與者將他們的貨幣鎖定（或“存款”）在一個協議上。
存款者被視為區塊鏈上的驗證者。
您的年收益率（APY）將與您在存款池中的貨幣數量成比例-您存款的貨幣越多，您賺的就越多。貨幣存款變得越來越受歡迎，許多項目都獲得了高回報，並且在主流金融出版物上出現了有關如何進行貨幣存款的線上指南。
截至目前，以太坊2.0的貨幣存款合約是最大的ETH代幣持有者，擁有超過7.16百萬以太坊代幣，價值217億美元。
在本加密貨幣存款指南中，我們將回顧一些最佳的加密貨幣存款平台，以獲得加密貨幣被動收入。
比較加密貨幣存款平台
1. Binance
Binance是全球領先的加密貨幣交易所，每天交易數十億美元的資產。Binance提供對比特幣、以太坊和其他幾種最大的加密貨幣資產的投資機會，並提供加密貨幣存款服務。
使用其“Binance Earn”加密貨幣存款服務，Binance允許您在錢包中持有的存款貨幣上獲得利息。該服務有三個存款選項，即鎖定存款、DeFi存款和以太坊2.0存款。
鎖定存款允許您在預定的一周到三個月之間持有您的貨幣。資金存放在您的錢包中，您可以隨時提款-儘管需要付出一定的代價。
Binance的DeFi存款專注於DeFi項目。盡管它們被認為是在生成與鎖定存款相比更高收益的最佳貨幣，但它們本質上更具風險。 ETH 2.0存款是第三個選項。 ETH 2.0允許您從Binance錢包支持以太坊2.0網絡而獲得存款獎勵。
當您使用Binance Earn時，Binance不收取存款費用。但這可能很快會發生變化。您可以在交易所上存款69種資產，以及五種靈活的DeFi存款資產。這些包括Filecoin（FIL）、Shiba Inu（SHIB）、AOL、Kusama（KSM）和Binance Coin（BNB）。
您在Binance上的存款獎勵將根據存款的資產、存款的貨幣數量和鎖定期間而有所不同。
訪問Binance
2. Coinbase
Coinbase是一家總部位於美國的領先交易所，成立於2021年。該加密平台提供加密貨幣交易和在不同的PoS池中進行存款的服務。
要使用Coinbase的存款服務，用戶必須通過有效的納稅人識別號碼驗證其身份，並居住在允許進行存款的地方。
Coinbase允許用戶對以下資產進行存款：DAI、USDC、Cosmos（ATOM）、Tezos（XTZ）、Algorand（ALGO）和最大的替代幣以太坊，年利率為5%。Coinbase在2021年4月推出了Eth2.0存款池。
與Binance不同，Coinbase上可供存款的存款池有限。Coinbase收取代表用戶進行存款的代幣的佣金。
此外，由於Coinbase是總部位於美國的公司，只要美國用戶的存款獎勵超過600美元，他們就需要繳稅，根據1099-MISC稅收政策的規定。
訪問Coinbase
最佳的存款貨幣
目前，有數千個存款池分佈在各種平台上。DeFi愛好者尋找具有高年收益率（APR）或年收益率（APY）的存款池。此外，他們還試圖將資產存入基本面良好且具有市場估值增長空間的資產。
以下是一些最佳的存款貨幣以及它們可能產生的加密貨幣存款獎勵的列表。
以太坊
以太坊（ETH）一直是僅次於比特幣的第二大加密貨幣，也是數字貨幣歷史上最大的替代幣。
由於以太坊正在從PoW模型轉換為權益證明共識（也稱為以太坊2.0），其本地代幣Ether已成為可以進行存款的資產。
這目前是在去中心化金融領域中最高排名的存款資產之一。除此之外，成為ETH 2.0的早期驗證者將是有益的。
可以在Eth2 LaunchPad上找到的Ether存款池為用戶提供了6.8％的年收益率。那些參與其中的人可以在轉換為PoS模型完成之前獲得加密貨幣被動收入。
以太坊的競爭對手比特幣無法進行存款，因為其區塊鏈仍在運行基於工作證明的共識，只有礦工在交易被驗證之前提供物理輸入。因此，比特幣只能進行挖礦。或者，用戶可以在其他通過DeFi協議（如Aave、Compound）訪問的池中存放包裝（ERC20）版本的比特幣。
卡達諾
最大的權益證明區塊鏈的本地代幣卡達諾（ADA）具有存款效用。
卡達諾在具有存款功能的其他加密貨幣中具有最高的存款率，其中71.7％的代幣被鎖定在各種存款池中。
ADA的平均年收益率為4.6％。卡達諾最近獲得了智能合約的地位，這為其本地代幣提供了更多的效用，因為將使用ADA來支付交易費用發布了許多智能合約。這將使代幣的價格更具價值，使存款ADA所賺取的獎勵更具價值。
波卡
作為一個旨在解決其他區塊鏈上的可擴展性和速度挑戰的區塊鏈，
波卡（DOT）已成為投資者的最愛。它的本地代幣$DOT現在可以被鎖在存款池中。$DOT的平均年收益率為14％。
用戶可以根據自己的喜好存放他們的代幣，同時參與交易驗證過程並獲得有價值的獎勵。$DOT的價格在2021年創下了新的歷史高點，預示著其平行鏈的推出。
Solana
Solana（SOL）被認為是以太坊的競爭對手，這個權益證明區塊鏈沒有辜負期望，成為2021年表現最好的替代幣之一。
$SOL，Solana的本地代幣，是另一個很好的資產。平均年收益率為7.4％，用戶肯定會獲得很多獎勵。SOL可以在Phantom錢包上進行存款。
波場
在2017年的加密貨幣牛市中，波場（TRX）是一個受歡迎的替代幣，由Justin Sun開發和推廣。它仍然擁有一大批忠實的投資者社區，在2023年市值很大。
存放穩定幣
保守型投資者認為穩定幣是最適合存放的最佳貨幣，因為它們的波動性較小，不像其他加密貨幣資產那樣受突然的市場波動影響。其中一個原因是它們與法定貨幣掛鉤，這使它們具有充足的後盾，只要有儲備就有充足的後盾。
您的本金更有保障，回報更可預測。以下是一些穩定幣，您可以將其存放在支持穩定幣存放和收益率的平台上：
USDC-這是由Circle發行的穩定幣，與法定美元掛鉤，比例為1:1。 Binance提供3.49％的收益率，Coinbase提供0.15％，OKex提供3.23％。
BUSD-由領先的加密貨幣交易所Binance發行。用戶在Binance上存放BUSD可以每年獲得3.59％的收益。
DAI-另一種與美元掛鉤的穩定幣，由去中心化協議和自治組織MakerDAO發行。 DAI的流通供應量為64億，但是未知該代幣的供應量。
存放穩定幣的缺點當然是它們的價值不會上漲，它們保持穩定-而當您購買以太坊並將其存放時，您可以通過兩種方式賺取收入，一是通過ETH價格的上漲，二是通過加密貨幣被動收入。
如何進行加密貨幣存款-最佳方法
有幾種方法可以進行加密貨幣存款-DeFi存款、使用存款作為服務（SaaS）平台、在交易所上存款，甚至在硬件錢包上存款。
DeFi存款
DeFi主張用戶對其資金負責，消除了第三方或中介的角色。這就是DeFi存款背後的概念，用戶充當驗證者，幫助確保網絡的安全，就像礦工在PoW-enabled區塊鏈上所做的那樣。
往往情況下，作為驗證者運行節點通常會有較高的要求。例如，ETH 2.0上運行節點所需的最低存款32 ETH相對較高。或者，您可以選擇在去中心化交易所（如Pancakeswap或Uniswap）上的存款池。
在這些池中，往往沒有最低存款要求。這創造了機會，使得用戶可以隨時進行存款和取款。
在DeFi存款中，您可以通過兩種方式在代幣上賺取被動收入，即流動性挖礦和收益農業。通過流動性挖礦，存款者在池中提供流動性，並獲得其他池用戶支付的交易費用作為獎勵。
通常，代幣會在流動性池（LP）上配對。例如，您可以將Binance Coin（BNB）和Axie Infinity Shards（AXS）配對在一起。選擇在此池中進行存款的用戶必須使用相等數量的BNB和AXS代幣。
作為服務（SaaS）平台的存款
作為服務平台專注於提供加密貨幣存款。使用這些平台，您將您的資產委託給它們，在您的代表上維護節點作為驗證者。
將您的資產委託給它們並不意味著移交所有權-您仍然控制著您的資產，並且可以在任何時候“解除委託”。
當它們運行節點並處理其他涉及的技術問題時，它們會從您的獎勵中收取佣金。這就像他們對所提供服務的獎勵一樣。使用SaaS平台進行存款也被稱為軟存款。
許多平台提供存款服務，並且它們在不同的池中提供此服務。只有少數幾個能夠與存款愛好者產生共鳴。
在硬件錢包上存款
通過此方式進行的存款被稱為冷存款。喜歡這種方式的投資者必須將他們的PoS代幣存放在一個地址中。否則，將它們從該地址移出將導致他們失去存款獎勵。
硬件錢包因其不與互聯網連接而而聞名於其安全性。然而，要訪問它們，您需要一個僅由此類錢包的所有者知道的私鑰。許多硬件錢包都支持存款。
Ledger
Ledger是加密行業中在安全方面領先的錢包。它通常有兩個版本：Ledger Nano S和Ledger Nano X。Ledger錢包支持存款的代幣最多可達七種，包括Tron（TRX）和ALGO。
Trezor
這是最古老的錢包，它通過第三方軟件支持Tezos（XTZ）等資產的存款。
CoolWallet
這是一個藍牙驅動的錢包，允許用戶通過其內置的X-Savings功能存放穩定幣USDT。
在交易所上存款
許多領先的加密貨幣交易所為其客戶簡化了流程，並在其平台上自動提供存款獎勵。無需設置節點或購買任何特殊設備。
獎勵將每月自動支付給用戶，平台將保留一小部分收益作為運營成本和其他產生的成本的費用。用戶應該注意，不是所有國家的交易所都提供存款服務。
如何進行加密貨幣存款-逐步指南
第1步-創建帳戶
進行加密貨幣存款的第一步是找到一家首選的加密貨幣交易所。有不同的平台，每個平台都有其自身的優點和缺點、獨特功能和費用-找到一家您對於持有資金感到舒適的交易所。
大多數平台都可以作為iOS或Android上的免費移動應用程序或通過它們的網站來使用。使用基本信息創建帳戶，然後驗證該帳戶。這將涉及確認電子郵件地址和電話號碼，並提供護照或駕駛執照等照片ID。有些平台還需要地址證明，並可能要求客戶填寫問卷。
如上所述，某些國家的主要加密貨幣交易所不提供存款服務。
第2步-購買和存款貨幣
創建帳戶後，搜索您希望進行存款的特定加密貨幣。通過大多數平台提供的搜索欄找到它，然後購買該代幣。
不同的交易所有不同的最低購買金額和費用，但大多數允許用戶使用法定貨幣購買以太坊、ADA和SOL等主要加密貨幣。按照屏幕上的指示完成交易。
接下來，導航到應用程序的存款部分-例如，在Binance上，這被稱為“Earn”。找到您希望存款的代幣，然後選擇相應的產品。
例如，Binance允許用戶對代幣進行30、60、90或120天的固定存款，隨著代幣被鎖定的時間越長，獎勵百分比越高。選擇鎖定期限和存款金額。
請注意，如果您決定出售一個代幣，可以提前兌換代幣，但所有潛在的獎勵將會丟失。
第4步-獲取加密貨幣存款獎勵
加密貨幣交易所將自動發放存款獎勵，儘管獎勵的時間表因交易所而異。獎勵不會自動添加到存款池中，但沒有什麼阻止用戶手動添加獎勵以形成複利利息。
關於如何在2023年購買加密貨幣的更多信息，請閱讀這裡。
加密貨幣存款安全嗎？
雖然加密貨幣存款對於參與其中的人員而言可能具有許多好處，但也必須考慮一些風險。它們包括：
可能的漏洞或黑客攻擊
這就是為什麼一些投資者選擇在他們的存款活動中使用硬件錢包的原因。在過去幾年中，中心化交易所和去中心化協議上發生了幾起黑客攻擊和漏洞報告。例如，2023年11月，火幣交易所被盜了超過1億美元。
存款資產價值下降
這就是所謂的暫時損失。當資產被鎖定時，其價值可能下降，迫使投資者出售。然而，如果他不賣，當資產價格回升時，他可能會從損失中恢復過來。
通過第三方造成的損失
如果投資者使用SaaS平台對其資產進行存款，如果驗證者在處理交易方面效率低下，他們可能會遭受損失。
與存款相關的稅收
由於加密貨幣存款是一個相對較新的概念，因此許多監管機構尚未就其採取立場。然而，今年早些時候，英國監管機構更新了稅務指南，將加密貨幣存款歸類為與加密貨幣挖掘相似的類別。
在美國，關於加密貨幣存款在稅收方面的立場仍存在爭議-它是否與加密貨幣挖掘處於同一類別。美國國稅局於2014年發布了有關加密貨幣挖掘的指南，宣布挖掘是一種業務，將導致應納稅的總收入。
加密貨幣存款的未來是什麼？
對於希望獲得加密貨幣被動收入的投資者來說，存款已成為一項利潤豐厚的投資，作為對日交易的替代方式，或選擇出售加密貨幣並實現利潤-它提供了一種對抗下行風險和複利收益的方法。
該行業的增長將由Eth 2.0的存款推動，因為PoS模型的完全整合即將來臨。儘管收益超過風險，但投資者在嘗試在小型交易所和較少知名的平台上進行貨幣存款時仍應謹慎。
其他一些最佳的存款貨幣由知名交易所和加密貨幣存款平台支持，例如Binance和Coinbase。
加密貨幣存款的環境效益也是另一個加分點。一些人批評PoW共識對氣候的影響。這是加密貨幣存款超越加密貨幣挖掘的另一個方面。
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常問問題
加密貨幣存款在加密貨幣中的意思是什麼？
加密貨幣存款涉及將您的加密貨幣資產鎖定在較長時間內以解鎖獎勵或在您的代幣上賺取利息。加密貨幣存款獎勵以更多的代幣形式提供，這使存款成為獲得加密貨幣被動收入的最簡單方式之一。
最佳的加密貨幣存款平台是什麼？
我們推薦Binance或Coinbase作為兩個全球知名且安全的加密貨幣交易所，它們提供存款服務。
加密貨幣存款中有風險嗎？
與相對較新的加密貨幣相比，存款代幣可能存在風險，這些代幣可能成為失敗的項目-在價值崩潰並未能恢復的代幣上賺取加密貨幣存款獎勵將無法長期盈利。這在ETH和ADA等主要加密貨幣上不太可能發生，儘管在鎖定存款期間，價格可能會大幅波動。
加密貨幣被動收入是否安全的投資？
在過去十年中，加密貨幣市場在所有其他金融資產中表現最好，包括黃金和銀行儲蓄帳戶。加密貨幣市值仍有增長空間，目前約為黃金規模的四分之一。將代幣存入以賺取更多該代幣的方式比嘗試進行交易市場的波動搖擺更安全。
