2023年最佳DeFi幣種超過10種 – 優選去中心化金融代幣

2023年5月12日

每年在DeFi行業中都會涌現出許多新項目，它們都提供與傳統金融機構不同的替代解決方案。只要DeFi的核心是去中心化，客戶和平台之間沒有中介，它們就使用的是非傳統貨幣之外的另一種交換媒介。
每個DeFi項目都會發行一種本地加密貨幣，以驅動其生態系統並在其網絡中進行交易。因此，隨著DeFi行業的發展，DeFi代幣的數量也大幅增長。其中一些DeFi代幣在項目發展後以低價開始，然後經歷指數級增長。
在本指南中，我們將介紹2023年最值得購買的最佳DeFi代幣，這些代幣在未來有很大的增長潛力。我們還將討論投資DeFi行業的利益和風險，並找到一個有效且快速購買DeFi代幣的最佳平台。
2023年最佳的10個DeFi代幣
以下是截至2023年的頂級DeFi代幣：
Launchpad XYZ——建立去中心化交易所並提升交易技能的新DeFi代幣
yPredict——基於AI的DeFi代幣，提供加密貨幣信號和預測
Maker——去中心化加密貸款平台
Curve——專注於穩定幣交易的去中心化交易所
Aave——實現加密貨幣借貸的DeFi平台
Uniswap——領先的DEX，具有多種通過加密貨幣賺錢的功能
Compound——去中心化的貨幣市場協議
Sushiswap——熱門去中心化交易所的本地代幣
DYDX——支持永續交易的去中心化交易所
Synthetix——用於衍生品交易的去中心化平台
Loopring——第二層DeFi擴容解決方案
評論最佳DeFi代幣的完整列表
有數百種DeFi代幣可供購買，您可能會對在2023年購買哪些代幣感到困惑。在我們指南的這一部分，我們分析了我們的專家選定的15個最佳DeFi代幣，這些代幣是2023年的優秀投資項目。繼續閱讀，找到最有吸引力的項目，加入您的DeFi投資組合。
Launchpad XYZ——建立去中心化交易所並提升交易技能的新DeFi代幣
如果您對DeFi交易感興趣並相信DEX行業的未來，那麼Launchpad XYZ可能是您投資組合的不錯選擇。這是一個新的DeFi項目，旨在提升用戶的交易技能，幫助他們及時了解市場動態。
該平台將使Web3的整合更加容易，並提供工具以在Web3中取得成功。它將為初學者交易者提供有關市場的見解和新聞，並通過各種分析和策略幫助他們提高交易技能。交易者還可以使用其XYZ去中心化交易所平台在最佳時機進行交易。

LPX是該項目的本地代幣，現在可以用不同的替代幣（包括BNB、USDT、ETH和ETH）購買。由於它目前處於預售階段，您可以以極低的價格0.035美元投資該代幣。該團隊計劃在2023年第三季度結束預售，代幣將以0.07美元的價格在交易所上市。
購買Launchpad XYZ
yPredict——基於AI的DeFi代幣，提供加密貨幣信號和預測
yPredict是第一個全能AI動力學生態系統，利用機器學習技術為加密貨幣交易者、開發人員和分析師提供免費的加密貨幣價格預測和其他付費服務。該項目使用世界上1%的AI開發人員創建的尖端AI技術，如官網所述。
那麼，平台可以為用戶提供什麼？訂閱包括AI信號，通過基於AI的算法預測提供實時交易信號。用戶還將獲得所有熱門加密貨幣的實時情感分析。其他服務包括由AI提供的技術分析以及檢測用戶收藏的幣種上更有潛力的圖表模式。

用戶需要擁有該平台的本地代幣YPRED，才能在yPredict生態系統內進行交易。它在該項目的生態系統中具有相當重要的角色，因此當該項目未來取得成功時，對該代幣的需求將增加。
YPRED目前處於預售的第四階段，該階段的代幣價格為0.05美元，當代幣正式推出時，價格將增至0.12美元。您可以使用幾種替代幣和銀行卡購買YPRED。在預售期間購買YPRED不僅可以使您享受折扣的優勢，還可以免費使用其基本平台並從其貨幣鎖定獎勵中獲益。
購買yPredict
Maker——去中心化加密貸款平台
MakerDAO是一個去中心化自治組織，提供DeFi貸款平台。該項目發行兩種類型的代幣——穩定幣DAI和具有治理目的的MKR。
由於DAI是一種穩定幣，它與美元掛鉤，始終等於1美元。任何人都可以使用MakerDAO打開庫存，鎖定加密貨幣抵押品，並生成以DAI作為債務的穩定幣。用戶可以借款價值高達其抵押品價值的66%的DAI。
MakerDAO由Rune Christensen創立於2014年，他是一位居住在加利福尼亞的美國加密貨幣企業家。擁有Maker的本地代幣MKR的持有人對去中心化信用平台的未來和運營有發言權，可以對風險參數進行投票。
DeFi代幣MKR是基於以太坊平台上的去中心化ERC-20代幣。持有MKR代幣的任何人都具有投票權，可以為MakerDAO的基礎智能合約的開發做出貢獻。

MKR是以太坊網絡上可以交易的第一種DeFi代幣，也是2021年的10倍代幣，從600美元上漲到6000美元。在最近的整個加密貨幣市場崩潰後，MKR的價格下降到660美元。因此，這可能是以低價購買MKR代幣的好時機，直到下一個牛市循環開始。
MKR的DeFi Reddit社區r/MakerDao有超過36,500名訂閱者。
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Curve——專注於穩定幣交易的去中心化交易所
Curve Finance是建立在以太坊區塊鏈上的去中心化交易所，專注於穩定幣交易，具有低滑點。它的去中心化交易所名為Curve.fi，使用自動市場製造商系統。該交易所的優勢在於專注於使代幣之間的交換更加容易並降低交易成本。
除此之外，Curve DAO發行了一個名為CRV的治理代幣，旨在管理Curve Finance生態系統。Curve DAO代幣（CRV）受到投資者的歡迎，因為它可以抵押以賺取Curve.fi的費用。

質押已成為加密貨幣中最大的新興部門之一，APY的表現超過了大多數高街銀行的儲蓄帳戶和投資基金。加密貨幣質押收益在某種程度上是一種去中心化的被動收入形式，其回報率比法定貨幣利息更高，無需依賴銀行。
CRV於2020年進入市場時的初始價格超過10美元，但隨著市場進入深度熊市，代幣價值很快下降。DeFi投資者樂觀地認為它將來會有一波牛市，屆時將重新測試雙位數水平。CRV與另一個最佳DeFi代幣Convex Finance（CVX）密切相關，該代幣允許質押者在不鎖定CRV的情況下獲得交易費用。
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Aave——實現加密貨幣借貸的DeFi平台
與Maker一樣，Aave也與去中心化金融的借貸行業有關，根據總鎖定價值（TVL）排名，它是前5個DeFi代幣之一。Aave DeFi協議是一個開源的非托管流動性協議，用戶可以借貸和供應加密貨幣資產，並在提供的任何資產上獲得收益。
該協議還使用者可以根據他們提供的抵押品金額以所謂的閃電貸款方式取款。為了管理其生態系統，Aave推出了一種名為AAVE的本地代幣。擁有這種治理代幣的人可以對Aave DeFi項目的未來方向、變化和升級進行投票。
AAVE於2017年進行了ICO，每個代幣的價格為52美元，籌集了1600萬美元的資金，根據CoinMarketCap.com的數據，AAVE目前的市值超過9260億美元，是市值排名第48的加密貨幣資產。

儘管比特幣、以太坊、幣安幣（BNB）、卡爾達諾（ADA）、瑞波（XRP）、Solana、Polkadot以及各種穩定幣（USDT、USDC、BUSD）和迷因幣（狗狗幣、Shiba Inu）等流行代幣的市值高於AAVE，但它們並不被認為是DeFi代幣。
因此，就DeFi代幣和顛覆商業模式的去中心化應用程序（Dapps）而言，Aave是較大、更成熟的項目之一，也是Coinbase上最佳的DeFi代幣之一。在Coinmarketcap的菜單中點擊“DeFi”以過濾最佳的DeFi代幣。
AAVE在2023年達到其歷史最高價629美元後，進入了熊市，價格跌破了52美元的上市價。儘管在2023年恢復到64美元，但一些投資者認為這是2023年最佳的DeFi代幣之一。
Aave的DeFi Reddit社區r/Aave_Official有超過16,400名訂閱者。
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Uniswap——領先的DEX，具有多種通過加密貨幣賺錢的功能
Uniswap是市場上最早也是最受歡迎的去中心化交易平台之一。這個去中心化交易所（DEX）允許用戶直接點對點（P2P）交易加密貨幣，而不需要中間人，這是2018年首創的，使用了自動市場製造商（AMM）和智能合約而不是訂單簿。
任何用戶都可以在ETH和另一個ERC-20代幣之間即時交換，整個過程在區塊鏈上進行，不需要支付給平台所有者的任何費用，這在中心化加密貨幣交易所上會發生。Uniswap還有一個名為UNI的本地代幣，具有幾個用途，用於為平台提供流動性和進行治理。

與AAVE一樣，UNI代幣自2021年末以來一直處於熊市。該代幣目前交易價格為5美元，比2021年5月的歷史最高價低了8倍以上。然而，許多投資者仍然相信去中心化交易所的未來以及它們實現大規模應用的潛力。
去中心化交易所是DeFi的重要組成部分，因此在DEX的本地代幣上進行投資是有道理的——其他加密貨幣交易所的本地代幣也是如此。Uniswap被認為是最佳的DeFi代幣之一，從總鎖定價值（TVL）、DeFi愛好者的普及度、創新解決方案等方面來看。
Uniswap協議的Reddit社區r/UniSwap有超過68,200名讀者。
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Compound——去中心化的貨幣市場協議
Compound是另一個受歡迎的DeFi平台，根據市值排名，它是第116大加密貨幣。Compound是建立在以太坊區塊鏈上的去中心化算法貨幣市場協議，幫助用戶通過借貸加密貨幣來賺取利息。
與此同時，用戶可以使用加密貨幣作為抵押品借貸加密貨幣。Compound支持多種熱門加密貨幣，包括Dai（DAI）、Ether（ETH）、USD Coin（USDC）、Ox（ZRX）、Tether（USDT）、Wrapped BTC（WBTC）、Basic Attention Token（BAT）、Augur（REP）和Sai（SAI）。

Compound於2017年由Compound Labs創立，獲得了800萬美元的資金，目前的市值超過2.72億美元。儘管Compound的理念在DeFi行業並不新，但其創新地使用算法創建流動性貨幣市場並實時調整利率，以及創建大型流動性池的能力，使其在替代品中脫穎而出，吸引了高度的投資者興趣，包括Coinbase和Polychain Capital。
Compound的本地代幣是COMP，用於獎勵用戶借貸COMP代幣、借貸和還款。COMP代幣目前處於深度熊市，價格為36.54美元，但這可能會在加密貨幣市場進入下一輪牛市時發生變化。因此，如果您相信該項目的未來，現在是購買COMP代幣的好時機。
有關更多信息，請參閱我們的Compound價格預測。
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Sushiswap——2023年值得購買的熱門DeFi代幣
SushiSwap是於2020年9月分叉的Uniswap，與Uniswap類似，它是一個完全去中心化的交易所，依靠流動性池和自動市場製造商進行交易。交易僅通過代碼進行，意味著執行或跟踪交易不需要任何中央機構或中間人。
該平台的本地代幣是SUSHI，用於治理和實用目的。持有SUSHI的用戶可以對有關Sushiswap發展的項目進行投票。SUSHI還用於獎勵向Sushiswap的流動性池提供流動性的DEX用戶。
SUSHI進行了大幅的牛市行情，成為2020年底至2021年初最佳的DeFi代幣之一，從不到1美元上升到20多美元。然而，當該網絡的創始人之一Chef Nomi賣掉公司中所有的股權，價值1400萬美元的代幣時，價格開始下降。

由於其劇烈的上升然後崩潰，SUSHI曾一度被稱為退出詐騙和泵棄/庞氏骗局——加密界有一句話“詐騙項目漲幅最大”。儘管Chef Nomi後來退還了資金和對Sushiswap項目的控制權，該項目更換了CEO。該項目的現任CEO是Jared Grey，他最近宣布因加密貨幣打壓而不再“感到靈感”。
在Sushiswap發生的所有這些事情中，它仍然是最受歡迎的DeFi項目之一，其本地代幣SUSHI被認為是一項良好的長期投資。SUSHI的價格目前低於1美元，因此這可能是將一些SUSHI代幣添加到您的投資組合的好時機。
購買SUSHI
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DYDX——支持永續交易的去中心化交易所
dYdX是一個第二層（L2）非托管DEX交易平台，為高級交易者提供多種交易工具。該平台支持永續期貨交易、杠杆交易和現貨交易。它在以太坊上運行的審計智能合約結合了鏈下訂單簿和鏈上結算層。
dYdX的費用結構也相當有吸引力。首先，交易者在該平台上進行交易時無需支付任何煤氣費，因為所有交易都在第二層執行。交易費用（如Maker和Taker費用）相當低，還有低的最小交易尺寸。dYdX使交易者可以在BTC-USD、ETH-USD、LINK-USD、UNI-USD、AAVE-USD和其他交易對上使用25倍槓桿進行多頭或空頭交易。

該DeFi項目還擁有一個具有DYDX符號的本地代幣。它是一個ERC-20治理代幣，有助於管理該項目。DeFi代幣DYDX在2021年在交易所上市，每枚代幣價格為13美元，但在該年的上漲行情中大漲，達到26美元。目前，該代幣的價值下跌至2.2美元，與整個市場的下跌趨勢相關。
由於DYDX還可以在Binance Earn中進行質押，因此它是Binance上最佳的DeFi代幣之一。
購買DYDX
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Synthetix——衍生品交易的去中心化平台
Synthetix是另一個將新理念帶入DeFi行業的去中心化交易所平台。它支持創建用於交易的合成資產，衍生品交易者可以利用這些資產從商品、股票、指數、加密貨幣和法定貨幣的價格波動中獲利。
主要目的不是實際擁有資產，而是通過所謂的合成資產對其價格變動進行投機。用戶可以在平台上以ETH或Synthetix的本地代幣SNX的形式留下抵押品，並創建特定資產的合成資產。

Synthetix為交換合成資產收取交易費用，其中一部分費用獎勵給SNX持有者。因此，SNX被用作抵押品，可以進行質押以獲取交易費用的獎勵。SNX代幣於2018年正式推出，但在2019年開始增值。
利用牛市行情，SNX在2021年達到了26.1美元的歷史最高價，根據CoinMarketCap的數據。目前，該代幣的價值下跌至2.2美元，因此這可能是將一些SNX代幣添加到您的投資組合的好時機。
Synthetix最初由一個非盈利基金會管理，該基金會於2020年被三個去中心化自治組織（DAO）取代。SNX持有者使用這些DAO來對協議進行投票，並對協議的未來進行決策。
購買SNX
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Loopring——第二層DeFi擴容解決方案
Loopring協議在DeFi行業中有獨特的一席之地。儘管其他平台已經建立為去中心化交易所或借貸平台，但Loopring提供的是建立此類平台的機會。因此，開發人員可以使用其服務來創建自己的DEX（去中心化交易所），而Loopring則為交易者提供從一個儀表板訪問的交易平台系統。
Loopring使用名為Zk-rollups的第二層擴容解決方案，提供更快的交易速度並降低用戶必須支付的煤氣費。Loopring用戶將其資產存入zkRollup智能合約中，以構建高吞吐量、非托管的DEX。

為了驅動其生態系統，Loopring發行了一種名為LRC的本地代幣。這是一種具有多個在Loopring協議中的用途的實用代幣，包括投票、質押、流動性和保險基金。該代幣的一個好處是它具有通縮機制。
通縮型代幣通常隨著時間的推移而減少，因為在進行交易時會燒毀一些代幣，從而減少其流通供應量。這對代幣的增長可能有用，因為它將使代幣供應變得稀缺——根據供需法則，這應該意味著需求增加。
其當前的流通供應量為13,314,309,350枚LRC代幣，根據CoinMarketCap的數據，它的市值超過3.495億美元，是市值排名第90的加密貨幣。LRC代幣於2017年正式推出，並經歷了兩次大規模的牛市循環。第一次代幣價格從0.1美元上漲到1.4美元；第二次代幣價格達到了3.3美元的歷史最高點。
購買LRC
您的資金存在風險。
什麼是DeFi代幣，它們如何工作？
隨著比特幣和其他去中心化貨幣的發展，出現了一個名為去中心化金融的新金融領域。作為去中心化金融的一部分，創建的應用程序不需要中間人或中介來運行，一切都由代碼控制。
每個DeFi項目都會創建一種本地加密貨幣來驅動其網絡。因此，為服務於DeFi項目的代幣被稱為DeFi代幣。它們在該項目的生態系統內具有多種用途。DeFi代幣可以具有實用或治理應用，例如用於運行交易、分發獎勵、授予DAO的投票權或進行質押並獲得獎勵等。
DeFi加密貨幣市值
根據TradingView平台的計算，DeFi加密貨幣目前的市值超過430億美元。在2021年和2022年的一部分時間中，整個加密貨幣市場進入了一個被稱為“加密寒冬”的深度熊市；在那段時間，價格顯著下降。
DeFi加密貨幣市場在2022年以總市值約300億美元的市值結束。然而，自2023年初以來，DeFi代幣再次恢復了價值，市值已經增長了50%。根據TradingView的數據，最近幾天，DeFi加密貨幣市場的總市值達到了750億美元。