每年都有很多新的項目在DeFi行業中湧現，每個項目都提供與傳統金融機構不同的替代解決方案。只要DeFi關乎的是去中心化，並且在客戶和平台之間沒有中介，他們就使用了除了傳統貨幣之外的另一種交換媒介。
每個DeFi項目都發行一種本地加密貨幣，用於驅動其生態系統並在其網絡之間進行交易。因此，隨著DeFi行業的發展，DeFi幣的數量顯著增長。其中一些DeFi幣的價格從低位開始，一旦項目發展起來，就會出現指數級增長。
在這個指南中，我們將介紹2024年值得購買的最佳DeFi幣，這些項目在未來具有很大的增長潛力。我們還將討論投資DeFi行業的利益和風險，並找到購買DeFi幣的最佳平台，以便高效快速地購買DeFi幣。
2024年購買的十多個最佳DeFi幣
以下是截至2024年的頂級DeFi幣：
Launchpad XYZ – 構建DEX並增強交易技能的新DeFi幣
yPredict – 基於AI的DeFi Token，提供加密貨幣信號和預測
Maker – 去中心化的加密貨幣借貸平台
Curve – 專注於穩定幣交易的去中心化交易所
Aave – 支持加密貨幣借貸的DeFi平台
Uniswap – 具有多種賺取加密貨幣功能的領先DEX
Compound – 去中心化的貨幣市場協議
Sushiswap – 熱門去中心化交易所的本地代幣
DYDX – 支持永續交易的去中心化交易所
Synthetix – 衍生品交易的去中心化平台
Loopring – 第2層DeFi擴展解決方案
審查過的頂級DeFi幣 – 完整列表
由於有數百種DeFi幣可供購買，您可能會對哪些幣種購買以及哪些幣種在2024年應該避免感到困惑。在我們指南的這一部分，我們分析了15個最佳DeFi幣，這些幣種是我們的專家選定的2024年的優秀投資項目。繼續閱讀，找到最具吸引力的項目，並將其添加到您的DeFi投資組合中。
Launchpad XYZ – 構建DEX並增強交易技能的新DeFi幣
如果您對DeFi交易感興趣並且相信DEX行業的未來，
Launchpad XYZ
可以是您投資組合中的一個不錯的選擇。它是一個新的DeFi項目，旨在增強用戶的交易技能並幫助他們了解市場動態。
該平台將使與Web3的集成更加容易，並提供工具，以便在Web3中取得成功。它將為初學者交易者提供市場洞察和新聞，並通過各種分析和策略幫助他們提升交易技能。交易者還可以使用其XYZ去中心化交易所平台在最佳時間執行交易。
LPX是該項目的本地代幣，現在可以使用不同的替代幣購買，包括BNB、USDT、ETH和ETH。由於它現在處於預售階段，您可以以極低的價格0.035美元投資這個代幣。團隊計劃在2023年第3季度結束預售，並將以0.07美元的價格在交易所上市。
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yPredict – 基於AI的DeFi Token，提供加密貨幣信號和預測
yPredict是第一個全能AI驅動的生態系統，使用機器學習技術為加密交易者、開發人員和分析師提供免費的加密貨幣價格預測和其他付費服務。該項目使用了全球1%的AI開發人員創建的尖端AI技術，如網站上所述。
那麼，用戶可以從該平台獲得什麼？訂閱包括AI信號，通過基於AI的算法預測提供實時交易信號。用戶還可以獲得有關所有熱門加密貨幣的實時情感分析。其他服務包括AI技術的技術分析和對用戶選定的幣種更有前景的圖表模式的檢測。
用戶需要擁有該平台的本地代幣YPRED，才能在yPredict生態系統內進行交易。它使YPRED在該項目的生態系統中具有相當重要的作用，因此，當該項目在未來取得成功時，對該代幣的需求將增加。
YPRED目前處於預售的第4階段，該階段的幣價為0.05美元，而在該幣正式上市時，價格將增加到0.12美元。您可以使用幾種替代幣和銀行卡購買YPRED。在預售期間購買YPRED不僅可以使您享受折扣優勢，還可以免費使用其基礎平台並從其質押獎勵中獲益。
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Maker – 去中心化的加密貨幣借貸平台
MakerDAO是一個去中心化自治組織，提供DeFi借貸平台。該項目發行了兩種類型的幣 – DAI是一種穩定幣，MKR則具有治理目的。
由於DAI是一種穩定幣，它與美元挂鉤，始終等於1美元。任何人都可以使用MakerDAO開設庫，鎖定加密貨幣抵押品，並生成相應的DAI穩定幣作為抵押品的負債。用戶可以借款的DAI價值高達其抵押品的66%。
MakerDAO由美國加州的加密貨幣企業家、首席執行官Rune Christensen於2014年創立。持有Maker的本地代幣MKR對去中心化信用平台的未來和運營具有發言權，並對風險參數進行投票。
DeFi代幣MKR是在以太坊平台上生成的去中心化ERC-20代幣。持有MKR代幣的任何人都具有投票權，可以為MakerDAO的底層智能合約的開發做出貢獻。
MKR是以太坊網絡上可交易的第一個DeFi代幣，也是2021年的10倍幣，在從600美元上漲到6000美元的牛市中獲得了成功。MKR價格在最近的整個加密貨幣市場崩潰後降至660美元。因此，這可能是一個以低價購買MKR代幣的好時機，直到下一個牛市循環開始。
MKR的DeFi Reddit – MakerDao的
r/MakerDao
訂閱人數超過36,500。
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您的資金面臨風險。
Curve – 專注於穩定幣交易的去中心化交易所
Curve Finance是在以太坊區塊鏈上構建的去中心化交易所，專注於低滑點的穩定幣交易。其去中心化交易所被稱為
Curve.fi
，並使用自動化市場製造商系統。該交易所的優勢在於它專注於使代幣之間的交換更加簡便，並且交易手續費更低。
除此之外，Curve DAO還發行了一個名為
CRV
的治理代幣，旨在管理Curve Finance生態系統。Curve DAO代幣（CRV）在投資者中很受歡迎，因為它可以用於賭注以獲得Curve.fi的費用。
質押已成為加密貨幣中最大的新興領域之一，APY的表現超過了大多數高街銀行的儲蓄賬戶和投資基金。加密貨幣的質押獎勵，在某種意義上，是一種去中心化的被動收入形式，其回報率優於對法幣利息的獲取，並且無需依賴銀行。
CRV於2020年進入市場時的初始價格超過10美元，但由於市場進入深度熊市，該幣的價值很快下降。DeFi投資者樂觀地認為，它將在未來進行牛市，屆時將重新測試兩位數的水平。CRV與最佳DeFi幣之一Convex Finance（CVX）密切相關，CVX允許質押者在不鎖定CRV的情況下獲得交易費。
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您的資金面臨風險。
Aave – 支持加密貨幣借貸的DeFi平台
與Maker一樣，
Aave
也與去中心化金融的貸款部門密切相關，以TVL（總鎖定價值）計算，它在DeFi幣中排名前5。Aave DeFi協議是一個開源的非代管流動性協議，用戶可以在其中借貸和供應加密貨幣資產，並在其供應的任何資產上獲得收益。
該協議還使用所謂的Flash Loans，即根據他們提供的抵押品數量進行的貸款。為了管理其生態系統，Aave推出了一個名為
AAVE
的本地代幣。擁有這個治理代幣的人可以對Aave DeFi項目的未來方向、變化和升級進行投票。
AAVE的ICO於2017年進行，每枚代幣的價格為52美元，融資額為1600萬美元。根據CoinMarketCap.com的數據，AAVE目前的市值超過9260億美元，是市值排名第48的加密貨幣。
儘管比特幣、以太坊、幣安幣（BNB）、卡爾達諾（ADA）、瑞波（XRP）、Solana、Polkadot以及各種穩定幣（USDT、USDC、BUSD）和模因幣（狗狗幣、Shiba Inu）等熱門幣種的市值都高於Aave，但它們並不被認為是DeFi幣種。
因此，就DeFi幣種和顛覆商業模式的去中心化應用（Dapp）而言，Aave是較大、較成熟的項目之一，也是Coinbase上最佳DeFi幣種之一。在Coinmarketcap的菜單中點擊“DeFi”以篩選最佳的DeFi幣種。
AAVE在2022年底以其最高價629美元創下歷史新高後進入熊市，價格跌破了52美元的上市價。儘管該幣的價值在2023年恢復到64美元，但一些投資者喜歡以“買低，賣高”的策略“買低”，認為它是2023年最佳的DeFi幣之一。
Aave的DeFi Reddit，r/Aave_Official，訂閱人數超過16,400。
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您的資金面臨風險。
Uniswap – 具有多種賺取加密貨幣功能的領先DEX
Uniswap
是市場上第一個也是最受歡迎的去中心化交易所平台之一。該DEX允許用戶直接點對點（P2P）交易加密貨幣，而無需中介，這是2018年首次使用自動市場製造商（AMM）和智能合約而不是訂單簿的交易所。
任何用戶都可以在ETH和另一種ERC-20代幣之間立即進行兌換，整個過程在鏈上進行，不需要支付任何費用給任何平台所有者，就像在中心化加密貨幣交易所上一樣。Uniswap具有一種名為
UNI
的本地代幣，該代幣具有幾種用途，用於為平台提供流動性和治理。
與AAVE一樣，自2021年底以來，UNI幣一直處於熊市走勢。該幣目前的交易價格為5美元，比其2021年5月的歷史高位低了8倍以上。然而，許多投資者仍然相信去中心化交易所的未來以及它們的大規模應用潛力。
去中心化交易所是DeFi的一個重要組成部分，因此在DEX的本地代幣中投資是有道理的 – 其他加密貨幣交易所的本地代幣也是如此。而Uniswap在TVL、DeFi愛好者的受歡迎程度、創新解決方案等方面被認為是最佳的DeFi幣之一。
Uniswap協議的Reddit社區r/UniSwap已經有超過68,200名讀者。
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您的資金面臨風險。
Compound – 去中心化的貨幣市場協議
Compound
是另一個熱門的DeFi平台，根據市值排名，它是第116大的加密貨幣。Compound在以太坊區塊鏈上建立了一個去中心化的算法貨幣市場協議，幫助用戶通過借貸加密貨幣來獲取利息。
與此同時，用戶可以根據其加密貨幣抵押品借貸加密貨幣。Compound支持多種熱門加密貨幣，包括Dai（DAI）、Ether（ETH）、USD Coin（USDC）、Ox（ZRX）、Tether（USDT）、Wrapped BTC（WBTC）、Basic Attention Token（BAT）、Augur（REP）和Sai（SAI）。
Compound由Compound Labs於2017年創立，獲得了800萬美元的資金，目前的市值超過2.72億美元。儘管Compound的想法在DeFi行業並不新穎，
但它通過使用算法創建流動貨幣市場並實時調整利率以及創建大型流動性池的能力，使其與其他替代方案區分開來，並吸引了高度的投資者關注，包括Coinbase和Polychain Capital。
Compound的本地代幣是
COMP
，用於獎勵用戶借貸COMP代幣、借貸和還款。COMP代幣目前處於深度熊市，價格為36.54美元，但一旦加密貨幣市場進入下一個牛市，情況可能會改變。因此，如果您相信該項目的未來，現在是購買COMP代幣的好時機。
有關更多信息，請訪問我們的
Compound價格預測
。
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您的資金面臨風險。
Sushiswap – 2023年最受歡迎的DeFi幣
SushiSwap
是Uniswap的分叉項目，於2020年9月出現，與Uniswap類似，它是一個完全去中心化的交易所，依靠流動性池和自動化市場製造商進行運營。交易只通過代碼進行，意味著不需要執行或跟蹤交易的中央機構或中介。
該平台的本地代幣是
SUSHI
，用於治理和實用。持有SUSHI的用戶可以對有關Sushiswap發展的項目進行投票。SUSHI還用於獎勵向Sushiswap的流動性池提供流動性的DEX用戶。
SUSHI經歷了一次大規模的牛市，成為2020年底至2021年初最佳的DeFi幣之一，從不到1美元上漲到超過20美元。然而，當該網絡的創始人之一Chef Nomi出售了該公司價值1400萬美元的代幣時，價格開始下跌。
由於Sushiswap周圍發生的所有這些事情，它仍然是最受歡迎的DeFi項目之一，其本地代幣SUSHI被認為是一個不錯的長期投資。SUSHI的價格目前低於1美元，因此這可能是將一些SUSHI代幣添加到您的投資組合中的好時機。
購買SUSHI
您的資金面臨風險。
DYDX – 支持永續交易的去中心化交易所
dYdX
是一個第2層（L2）非代管DEX交易平台，為高級交易者提供多種交易工具。該平台支持永續期貨交易、杠杆交易和現貨交易。它在以太坊上運行經過審計的智能合約，將鏈下訂單簿與鏈上結算層相結合。
dYdX的費用結構也非常有吸引力。首先，交易者在平台上進行交易無需支付任何gas費用，因為所有交易都在第2層上執行。交易費用（如Maker和Taker費用）相當低，還有較低的最低交易規模。dYdX使交易者能夠在BTC-USD、ETH-USD、LINK-USD、UNI-USD、AAVE-USD和其他交易對上進行25倍杠杆的多頭或空頭交易。
該DeFi項目還有一個名為DYDX的本地代幣。它是一個ERC-20治理代幣，有助於管理該項目。DeFi代幣DYDX於2021年在交易所上市，價格為13美元，但在該年內進行了一次牛市，達到26美元。該代幣的價值在撰寫本文時為2.2，與整體市場的下降趨勢相關。
由於它還可以在Binance Earn中進行質押，因此DYDX是Binance上最佳的DeFi幣之一。
購買DYDX
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Synthetix – 衍生品交易的去中心化平台
Synthetix
是另一個去中心化交易所平台，為DeFi行業帶來了新的想法。它支持創建用於交易的合成資產，衍生品交易者可以利用這些資產在大宗商品、股票、指數、加密貨幣和法定貨幣的價格波動上賺錢。
其主要思路不是實際擁有資產，而是通過被稱為合成品的資產對其價格變動進行投機。用戶可以通過在以太坊或Synthetix的本地代幣 –
SNX
上提供抵押品在該平台上留下資產，然後創建特定資產的合成品。
Synthetix為兌換合成品收取交易費用，其中一部分費用會作為獎勵分發給SNX權益質押者。因此，SNX作為擔保物，可以進行質押以從交易費用中獲得獎勵。SNX代幣於2018年正式推出，但在2019年開始增值。
利用牛市的加密貨幣市場行情，SNX在2021年達到了26.1美元的歷史高位，根據CoinMarketCap的數據。目前，該幣的價值已降至2.2美元，因此這可能是將一些SNX代幣添加到您的投資組合中的好時機。
Synthetix最初由一個非盈利基金會管理，該基金會於2020年被三家去中心化自治組織（DAO）取代。SNX持有者使用這些DAO來對協議變更進行投票並對協議的未來做出決策。
購買SNX
您的資金面臨風險。
Loopring – 第2層DeFi擴展解決方案
Loopring
協議在DeFi行業中擁有獨特的地位。雖然其他平台已經構建為去中心化交易所或借貸平台，但Loopring提供了構建此類平台的機會。因此，開發人員可以使用其服務來創建自己的DEX（去中心化交易所），而Loopring則為交易者提供了從一個儀表板訪問的交易平台的互聯系統。
Loopring使用稱為Zk-rollups的第2層擴展解決方案，提供更快的交易速度並減少用戶必須支付的gas費用。Loopring用戶將其資產存入一個zkRollup智能合約中，以構建高吞吐量、非代管的DEX。
為了驅動其生態系統，Loopring發行了一種名為
LRC
的本地代幣。它是一種具有多種用途的實用代幣，用於Loopring協議的多個方面，包括投票、質押、提供流動性和保險基金。該代幣的一個優點是它具有通縮機制。
通縮性代幣通常會隨著時間的推移而減少，因為在進行交易時會燃燒一些代幣，從而減少了其流通供應量。這對代幣的增長可能是有用的，因為它將使代幣的供應變得稀缺 – 根據供求定律，這應該意味著需求增加。
其當前的流通供應量為13,314,309,350枚LRC代幣，根據市值排名，其市值超過3.495億美元，是市值排名第90的加密貨幣。LRC代幣於2017年正式推出，並已經經歷了兩次大規模的牛市。第一次，該幣的價值從0.1美元上漲到1.4美元；第二次，它達到了3.3美元的歷史高位。
購買LRC
您的資金面臨風險。
什麼是DeFi幣，它們是如何工作的？
隨著比特幣和其他去中心化貨幣的發展，出現了一個名為去中心化金融的新領域。作為DeFi的一部分，創建的應用程序無需中介或中間人運營，一切都由代碼控制。
每個DeFi項目都會創建自己的本地加密貨幣，用於驅動其網絡。因此，專為服務於DeFi項目的幣種被稱為DeFi幣。它們在項目的生態系統中具有多種用途。DeFi幣可以具有實用或治理應用，例如用於執行交易、分發獎勵、授予DAO的投票權，或進行質押並獲得獎勵。
DeFi加密貨幣市值
根據Trading View平台的計算，DeFi加密貨幣目前的市值超過430億美元。作為2021年和2022年的一部分，整個加密貨幣市場進入了一個被稱為“加密冬天”的深度熊市，價格在此期間大幅下降。
DeFi加密貨幣市場在2022年結束時的總市值為300億美元。然而，自2023年初以來，DeFi幣種再次恢復了其價值，市值自那時以來增加了50%。根據TradingView的數據，最近幾天，DeFi加密貨幣市場的總市值已達到750億美元。
我們如何對最佳15個DeFi幣進行排名
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